本報(bào)訊 記者 張濤 通訊員 金育峰 近期 不少違法分子冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員高息 攬存、以銷售理財(cái)產(chǎn)品為名開展民間非法集 資等詐騙行為時(shí)有發(fā)生。廣州市越秀區(qū)法 院日前就連續(xù)審理了兩起非法吸收公眾存 款的案件，涉事機(jī)構(gòu)以“高收益投資”的方式 非法斂財(cái)1.5 億元，數(shù)百名投資者血本無 歸。廣發(fā)銀行安全專家提醒市民，面對(duì)日益 “升級(jí)”的詐騙手段，加強(qiáng)防范意識(shí)，防范詐 騙風(fēng)險(xiǎn)已成為理財(cái)投資的必修課。

俗話說“防火防盜”，而對(duì)于理財(cái)投資者 來說，首要的則是“防詐騙”。對(duì)此，金融監(jiān) 管層于近期發(fā)文提醒公眾要強(qiáng)化“五個(gè)警 惕”：即警惕高息誘惑，警惕資金掮客，警惕 他人代辦，警惕附加承諾，警惕信息泄露，進(jìn) 一步提高資金和信息安全的自我保護(hù)意 識(shí)。廣發(fā)銀行安全專家表示，面對(duì)層出不窮 的詐騙手段，投資者需要擦亮雙眼，警惕各 種高誘惑陷阱，加強(qiáng)自我防范意識(shí)，防止上 當(dāng)受騙。同時(shí)，客戶辦理銀行相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)通 過銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、銀行官方網(wǎng)站及官方電子 渠道，注意重要憑證留存，以合規(guī)渠道保障 自身的合法權(quán)益。

面對(duì)頻發(fā)的詐騙或糾紛案例，不僅監(jiān)管 層發(fā)文予以規(guī)范指引，銀行金融機(jī)構(gòu)也積極 布防，嚴(yán)格自律的同時(shí)采取多種手段以有效 防范風(fēng)險(xiǎn)，保障公眾權(quán)益。近期，銀監(jiān)會(huì)發(fā) 布《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有 效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，分別從 制度頂層設(shè)計(jì)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)防控、客戶服務(wù)管 理、危機(jī)處置以及加強(qiáng)監(jiān)管等方面提出了具 體要求和指引。對(duì)此，各銀行機(jī)構(gòu)積極響 應(yīng)，加強(qiáng)員工管理行為排查和營業(yè)場所管 理，并開展公眾風(fēng)險(xiǎn)宣傳教育。據(jù)廣發(fā)銀行 相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，風(fēng)險(xiǎn)防控是銀行管理工作 的重中之重。以廣發(fā)銀行為例，不僅要求各 個(gè)業(yè)務(wù)條線開展業(yè)務(wù)自查及風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化 全員風(fēng)控教育、加強(qiáng)員工行為管理，同時(shí)利 用“大數(shù)據(jù)”技術(shù)強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān) 測，實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。此外，廣發(fā) 銀行積極打造聯(lián)防聯(lián)控合作機(jī)制，協(xié)同總、 分行及各網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)線上線下統(tǒng)一部署，并積 極與公安機(jī)關(guān)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展合作，以有效 構(gòu)建應(yīng)對(duì)欺詐的防護(hù)生態(tài)圈。