9月15日，國內(nèi)最大的互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺陸金所發(fā)布全新開放平臺戰(zhàn)略規(guī)劃和品牌形象，正式披露了陸金所開放平臺戰(zhàn)略3.0，并啟用新域名lu.com。陸金所董事長計葵生在新聞發(fā)布會上表示，陸金所平臺化最終目標是形成完備的互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)體系，一站式滿足用戶不同人生階段不同財富管理需求，為用戶提供更多投資選擇、更豐富投資功能,以及更便捷的用戶體驗。
 
平臺化轉(zhuǎn)型，形成完備的互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)體系
 陸金所全稱上海陸家嘴國際金融資產(chǎn)交易市場股份有限公司，2011年9月成立，次年2月lufax.com上線。陸金所成立之后業(yè)務發(fā)展迅猛，業(yè)績令人矚目。
平安集團2015年半年報顯示，從成立到今年6月底，陸金所累計總交易量已經(jīng)達到 8015億元，其中個人零售端累積交易額2013億元，機構(gòu)端6002億元。目前，陸金所個人用戶已經(jīng)超過1300萬人，其中活躍投資者100萬。
計葵生表示，陸金所將在這一基礎上繼續(xù)保持高速發(fā)展，并且打造開放平臺，與更多機構(gòu)一起合作，共同為客戶提供更豐富、更優(yōu)質(zhì)的服務。
“陸金所平臺化最終目標，一定是一個完備的互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)體系。在陸金所平臺上，不僅有資產(chǎn)和產(chǎn)品提供方、投資者，也有支付機構(gòu)、評級機構(gòu)、律師事務所等各個參與方。而且，陸金所這一互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)體系是開放的，好的資源、好的服務，只要符合平臺標準，都可以陸續(xù)加入到這一生態(tài)體系中。”計葵生表示。
今年3月，中國平安宣布成立普惠金融業(yè)務集群，陸金所純化為開放的金融資產(chǎn)交易信息服務平臺，平臺化轉(zhuǎn)型正式啟動。轉(zhuǎn)型后，陸金所將以中立的平臺方身份專注提供個人及機構(gòu)投資者與資產(chǎn)提供方的金融資產(chǎn)交易信息服務，并以自身專業(yè)產(chǎn)品設計、風險控制能力保障投資安全。目前，陸金所平臺化戰(zhàn)略布局已經(jīng)初步完成，轉(zhuǎn)型成果已經(jīng)開始顯現(xiàn)。
 
多方合作，共同打造便捷的一站式財富管理平臺
 計葵生表示，“用戶財富管理需求是多樣的，僅靠一家、兩家機構(gòu)很難滿足，因此我們要打造開放平臺，讓一切能夠提供服務的公司和機構(gòu)參與，為用戶服務。”
陸金所已經(jīng)具備打造開放平臺的能力和優(yōu)勢：一是陸金所已經(jīng)擁有1300多萬用戶規(guī)模，擁有巨大流量優(yōu)勢；二是陸金所在幾年的經(jīng)營中已經(jīng)積累了豐富的運營和風控經(jīng)驗；三是陸金所自身已經(jīng)不再生產(chǎn)“產(chǎn)品”，與產(chǎn)品合作方不再有任何競爭關系。
據(jù)介紹，2015年以來，陸金所已經(jīng)陸續(xù)推出了P2P“人民公社”、基金平臺、跨境交易平臺等多個領域的開放平臺，有超過500家機構(gòu)與陸金所開啟合作，包括保險、銀行、基金、資產(chǎn)管理公司、P2P平臺以及房地產(chǎn)金融等各類機構(gòu)。陸金所承擔平臺功能，以公開、透明的第三方平臺角色為各方提供基礎設施、銷售渠道支持以及機構(gòu)間的咨詢及顧問等服務。
今年7月，陸金所基金頻道正式上線，至9月，陸金所基金頻道已上線35家基金公司1100多只基金產(chǎn)品。預計至2015年年底，陸金所合作基金公司將達到90家左右。
“陸金所的目標是要提供豐富的選擇，讓不同類型以及風險偏好的投資者不僅能夠立刻選擇符合自己的投資項目，根據(jù)市場作出合適的資產(chǎn)配置，而且還可以在人生不同階段都能夠進行一站式財富管理。通過客戶體驗優(yōu)化，增強移動端功能，在陸金所投資也將更加方便。”計葵生說。
陸金所成立后一直以固定收益理財服務為主，從今年上半年開始推出了多種浮動收益類理財服務，例如公募基金、富盈增長等。同時，陸金所投資起投金額、投資期限也更加多元，投資門檻從1元至幾十萬元不等，投資期限從T+1到3年期。
在流動性方面，陸金所是國內(nèi)第一家推出P2P“二級市場”轉(zhuǎn)讓服務的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。2015年，陸金所正式推出抵押模式的“穩(wěn)盈—變現(xiàn)通”個人網(wǎng)絡投融資服務，進一步提高客戶投資流動性。
 
啟用新域名lu.com，更互聯(lián)網(wǎng)化、更便捷的用戶體驗
 用戶體驗是互聯(lián)網(wǎng)金融能夠暴發(fā)性增長的重要原因之一，具備更多傳統(tǒng)金融基因的陸金所則更加積極地吸取互聯(lián)網(wǎng)以及移動互聯(lián)網(wǎng)營養(yǎng)，品牌形象更加親和，投資流程更加優(yōu)化，實現(xiàn)更加便捷的用戶體驗。
9月，陸金所啟動了全新的域名lu.com和品牌形象，替代原有的lufax.com。計葵生解釋說，“之所以用lu.com去替換lufax.com，是為了讓這一域名能夠更好地被國內(nèi)的用戶記憶。而且，這也是陸金所向更“互聯(lián)網(wǎng)化”方向轉(zhuǎn)變的一個體現(xiàn)，不僅僅是從技術(shù)、服務上更加便捷，即使是細節(jié)上也要做到更好。”
在移動端和客戶體驗方面，目前用戶已經(jīng)可以直接通過H5進行小額的注冊投資，并且已經(jīng)有超過50%用戶交易是通過移動端完成。2015年上半年，陸金所還上線了用戶月度賬單功能，方便用戶隨時查閱、打印自己每月的投資收益以及明細。
另外，陸金所通過跨界合作為客戶提供增值服務。從2014年下半年開始，通過與電影、網(wǎng)絡熱播劇進行跨界合作，增加互聯(lián)網(wǎng)投資理財?shù)娜の缎�。在此次新聞發(fā)布會中，陸金所宣布與餓了么、杜蕾斯、東方夢工廠《功夫熊貓3》簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議。
值得注意的是，陸金所為此次與杜蕾斯的跨界合作定制了一款超高收益的產(chǎn)品，參與活動的用戶不僅可以享受10%年化收益率，還可獲得杜蕾斯定制產(chǎn)品，但用戶必須邀請一位同伴才能一起購買。
陸金所表示，陸金所與杜蕾斯的合作是基于雙方均致力于為客戶提供安全、可靠的產(chǎn)品，提升客戶生活品質(zhì)；同時，將互聯(lián)網(wǎng)投資理財行為與健康生活場景相融合，也提高了投資理財?shù)娜の缎浴?br /> “在整個平臺戰(zhàn)略中，風控能力是承載整個戰(zhàn)略的基礎。”計葵生強調(diào)，陸金所要成為更開放的平臺，有更多的合作，提供更高的收益、更好流動性，讓投資更好玩、更方便，但風控依然處于核心地位。
他表示，隨著開放平臺戰(zhàn)略的推進，陸金所平臺上的投資選擇將會更加多樣，功能也將更加豐富。未來，陸金所將繼續(xù)以嚴格風控為基礎，與更多的合作機構(gòu)一起，為投資者提供符合不同人生階段不同需求的安全、多樣、便捷、好玩的互聯(lián)網(wǎng)投資理財服務。（粵平）